David Edwards
Există multe tipuri diferite de escrocherii criptografice. Escrocii nu vor opri nimic pentru a-ți obține cryptocurrency. Vă puteți proteja criptomoneda de escrocherii știind când și cum puteți fi vizat, precum și ce să faceți dacă credeți că o criptomonedă sau mesajele legate de aceasta sunt false.
Tipuri de escrocherii criptografice
În general, înșelătoriile cripto se încadrează în două categorii diferite:
- acțiuni întreprinse cu intenția de a obține acces la portofelul digital al unei ținte sau la informațiile de autentificare. Aceasta înseamnă că escrocii încearcă să obțină date care le vor oferi acces la un portofel digital sau la alte tipuri de date private, cum ar fi codurile de securitate. În unele cazuri, aceasta include chiar și accesul la hardware fizic.
- Transferarea criptomonedei direct către un escroc din cauza uzurparei identității, a investițiilor frauduloase sau a oportunităților de afaceri sau a altor mijloace rău intenționate.
Escrocherii de inginerie socială
Pentru escrocherii de inginerie socială, escrocii folosesc manipularea psihologică și înșelăciunea pentru a obține controlul asupra informațiilor vitale legate de conturile de utilizator. Aceste fraude fac victimele să creadă că au de-a face cu o organizație de renume, cum ar fi un suport tehnic, un membru al comunității, un coleg de muncă sau un prieten.
Pentru a câștiga încrederea unei potențiale victime și a-i determina să-și dezvăluie cheile sau să trimită bani în portofelul digital al escrocii, escrocii folosesc frecvent orice strategie sau își iau atât timp cât este necesar. Când una dintre aceste entități „de încredere” solicită criptomonede din orice motiv, este un semn de înșelătorie.
Escrocherii romantice
Escrocii folosesc de obicei site-uri de întâlniri pentru a determina victimele credule să creadă că sunt parteneri într-o relație serioasă. Odată ce încrederea a fost stabilită, subiectul perspectivelor bogate de criptomonede și eventualul transfer de bani sau acreditări de identificare a contului apare frecvent în conversație. In conformitate cu Comisia Federală de Comerț (FTC), aproape 20% din pierderile raportate din escrocherii romantice au fost făcute în bitcoin.
Escrocherii cu cadouri și impostor
Escrocii încearcă, de asemenea, să-și asume personajele unor persoane celebre, lideri de afaceri sau Bitcoin influențători pe măsură ce se deplasează în jos pe sfera de influență. În ceea ce este cunoscut sub numele de înșelătorie de tip giveaway, mulți escroci susțin că pot egala sau multiplica criptomoneda care le este oferită pentru a atrage atenția potențialelor ținte. Mesajele bine elaborate din ceea ce pare deseori a fi un cont de rețea socială existent pot genera adesea un sentiment de legitimitate și urgență. Oamenii pot transfera bani rapid în așteptarea de a primi un profit imediat din cauza acestei șanse fictive „o dată în viață”.
Imitatorii care se prezintă drept reprezentanți ai asistenței și securității schimbului de bitcoin au contactat mulți proprietari de criptomonede.
Abuzuri de phishing
Escrocherii de tip phishing vizează date legate de portofelele online în contextul sectorului bitcoin. Cheile private pentru portofelele cripto, care sunt necesare pentru a accesa bitcoin, prezintă un interes deosebit pentru escroci. Abordarea lor este tipică pentru multe escrocherii comune; trimit un e-mail cu link-uri care conduc destinatarii către un site web special creat, unde li se cere să introducă chei secrete. Cu aceste cunoștințe, hackerii pot lua criptomoneda.
Înșelătorii de șantaj și extorcare
Șantajul prin e-mail este o altă tehnică comună de inginerie socială pe care o folosesc escrocii. Escrocii amenință că vor expune site-uri web pentru adulți sau alte site-uri web ilegale vizitate de utilizator în astfel de e-mailuri, cu excepția cazului în care destinatarul își împărtășește cheile private sau trimite bani escrocului. Aceste incidente reflectă un efort criminal de extorcare și ar trebui raportate unei organizații de aplicare a legii precum FBI.
Escrocherii cu investiții sau oportunități de afaceri
Vechea zicală „dacă ceva sună prea frumos pentru a fi adevărat, atunci probabil că este” încă sună adevărat și este unul de reținut pentru oricine se aventurează să investească în general. Este valabil mai ales pentru criptomonede. Nenumărați speculatori care caută profit apelează la site-uri web înșelătoare care oferă așa-numitele randamente garantate sau alte configurații pentru care investitorii trebuie să investească sume mari de bani pentru randamente garantate și mai mari.
Din păcate, aceste garanții false duc adesea la dezastru financiar atunci când indivizii încearcă să-și scoată banii și constată că nu pot.
Noi oportunități bazate pe cripto: ICO și NFT
Oferte inițiale de monede (ICO) și jetoane nefungibile (NFT-uri), care se bazează pe criptomonede investiții, au crescut numărul de moduri în care escrocii pot avea acces la banii tăi. Este esențial să înțelegem că, deși investițiile sau perspectivele de afaceri bazate pe criptomonede pot părea atractive, ele nu corespund întotdeauna realității.
De exemplu, unii escroci creează site-uri ICO false și îi îndrumă pe oameni să adauge criptomonede la un portofel compromis. În alte cazuri, este posibil ca ICO să fie de vină. Fondatorii pot disemina jetoane nerestricționate sau pot înșela investitorii cu reclame înșelătoare despre produsele lor.
Covor trage
O tragere de covor are loc atunci când participanții la proiect strâng bani sau criptomonede pentru a finanța un proiect, apoi elimină brusc toată lichiditatea și dispar. Investitorii își pierd toate contribuțiile atunci când proiectul este abandonat.
Înșelătorie criptografică în cloud Mining
Platformele vor face publicitate clienților de retail și investitorilor pentru a-i convinge să depună bani în avans pentru a garanta o aprovizionare constantă cu putere miniera și recompense. După primirea avansului, aceste site-uri nu vor îndeplini beneficiile, deoarece nu dețin cu adevărat rata de hash la care pretind. Deși cloud mining nu este întotdeauna o înșelătorie, este necesară o cercetare atentă a site-ului înainte de a investi.
Cum depistați o înșelătorie cripto
Înșelătorie Crypto este ușor de observat când știi ce cauți. Criptomonedele legitime au o dezvăluire ușor disponibilă, cu informații detaliate despre blockchain și token-urile asociate.
Citiți Cartea Albă
Criptomonedele trec printr-un proces de dezvoltare. Înainte de această procedură, a hartie alba este de obicei deschis tuturor pentru lectură. Stabilește formulele, descrie protocoalele și blockchain-ul și explică cum va funcționa întreaga rețea. Criptomonedele false nu funcționează astfel; în schimb, persoanele din spatele lor emit „carte albe” care sunt scrise prost, au numere inexplicabile, opresc pentru a explica modul în care intenționează să utilizeze moneda sau, altfel, nu par a fi o carte albă legitimă.
Identificați membrii echipei
Cărțile albe ar trebui să identifice întotdeauna membrii și dezvoltatorii din spatele criptomonedei. Există cazuri în care un proiect cripto open-source ar putea să nu fi numit dezvoltatori, dar acest lucru este tipic pentru open-source. Majoritatea codurilor, comentariilor și discuțiilor pot fi vizualizate pe GitHub sau GitLab. Unele proiecte folosesc forumuri și aplicații precum Discord pentru discuții. Dacă nu găsiți niciunul dintre acestea și cartea albă este plină de erori, atunci este probabil o înșelătorie.
Căutați articole „gratuite”.
Multe escrocherii cu criptomonede oferă monede gratuite sau promit să „aruncă” monede în portofel. Amintește-ți că nimic nu este niciodată gratuit, în special banii și criptomonede.
Examinați Marketingul
Utilizarea criptomonedei nu este de obicei o modalitate de a face bani. Acestea sunt proiecte cu un obiectiv clar și monede sau jetoane create special pentru a sprijini funcționalitatea blockchain. Proiectele de criptomonede legitime nu se vor posta pe rețelele de socializare publicându-se ca fiind cea mai nouă și mai bună criptomonedă pe care nu trebuie să o ratați.
Este posibil să citiți actualizările criptomonedei cu privire la evoluțiile blockchain sau noile măsuri de siguranță, dar ar trebui să fiți atenți la actualizări precum „14 milioane de dolari strânși” sau comunicări care par a fi mai concentrate pe bani decât pe îmbunătățiri ale tehnologiei care alimentează criptomoneda.
Tehnologia Blockchain este folosită de companii de renume pentru a oferi servicii. Deși pot folosi jetoane pentru a plăti taxe de tranzacție pe blockchain-urile lor, marketingul ar trebui să aibă un aspect mai legitim. Toate informațiile vor fi ușor accesibile pe site-urile lor și vor avea bani de cheltuit pe sponsorizări și apariții ale celebrităților. Aceste companii își vor face publicitate serviciilor bazate pe blockchain, mai degrabă decât să îndemne oamenii să-și achiziționeze criptomoneda.
Cum să evitați o înșelătorie cripto
Sunt mai multe acțiuni pe care le puteți lua pentru a evita înșelătoria. Dacă observați vreunul dintre semne, nu trebuie să faceți clic pe niciun link, să formați un număr de telefon, să-i contactați în niciun fel sau să le trimiteți bani. În plus:
- Nu dați niciodată cheile private bitcoin ca răspuns la solicitări. Nimeni nu are nevoie de acele chei pentru a face o tranzacție legală cu criptomonede; aceștia vă controlează doar accesul la criptomoneda și portofelul dvs.
- Ignorați promisiunile că veți câștiga mulți bani.
- Nu asculta niciodată investiţie manageri care te contactează și promit să-ți mărească banii în curând.
- Ignorați celebritățile - o celebritate nu va contacta oamenii pentru a cumpăra criptomonede.
- Dacă utilizați un serviciu sau o aplicație de întâlniri online, întâlniți-vă interesele amoroase în persoană înainte de a le oferi bani.
- Nu răspunde niciodată la mesaje sau e-mailuri de la companii cunoscute sau obscure care susțin că contul tău a fost înghețat sau că sunt îngrijorați.
- Dacă primiți un e-mail, un text sau un mesaj pe rețelele sociale de la un guvern, o agenție de aplicare a legii sau o companie de utilități care afirmă că conturile sau activele dvs. sunt înghețate și că va trebui să trimiteți criptomonede sau bani, contactați agenția și ignorați mesaj.
- Ignorați listele de locuri de muncă pentru a fi un convertor cash-to-crypto sau un cripto miner.
- Fiți sceptici față de afirmațiile conform cărora au materiale explicite despre dvs. pe care doresc să le publice până când furnizați criptomonede și raportați acest lucru.
- Nu accepta bani „gratuit” sau cripto.
Related: Șase reguli de investiție în cripto
Cum să raportezi o înșelătorie cripto
Dacă ați fost victima unei escrocherii criptografice sau suspectați că o aveți, există o serie de organizații care vă pot ajuta. Pentru a obține ajutor, utilizați formularele lor de reclamații online:
- Raportul de fraudă FTC
- Reclamații și sfaturi pentru Commodity Futures Trading Commission
- Raportarea fraudelor de la Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA
- FBI Internet Crime Complaint Center plângere
De asemenea, puteți contacta schimbul de criptomonede pe care îl utilizați. Ei ar putea avea măsuri de prevenire a fraudei sau alte măsuri pentru a vă proteja activele și banii cripto.
