Thomas Daniels
Într-o mișcare decisivă de combatere a fraudei legate de criptomonede, legislatorii statului Wisconsin au introdus proiectul de lege al Senatului 386, care să însoțească proiectul de lege 384, depus anterior la Adunare. Ambele proiecte de lege urmăresc să reglementeze bancomatele cu criptomonede printr-o protecție sporită a consumatorilor și cerințe de licențiere mai stricte.
Condus de senatoarea Kelda Roys și șase colegi democrați, proiectul de lege al Senatului reflectă inițiativa camerei inferioare condusă de reprezentantul Ryan Spaude. Legislația propusă impune ca toți operatorii de bancomate și chioșcuri cripto să obțină o licență de transmitere a banilor și să respecte protocoale riguroase de cunoaștere a clientului (KYC).
Operatorii vor fi obligați să colecteze date personale, inclusiv numele complet, data nașterii, adresa, adresa de e-mail și un act de identitate emis de autorități. De asemenea, trebuie făcută o fotografie a clientului în momentul tranzacției. În plus, toate tranzacțiile vor fi supuse unei limite zilnice de 1,000 USD per utilizator.
Legislația impune ca toate bancomatele cripto să afișeze avertismente vizibile privind frauda în raza vizuală directă a clientului. Taxele vor fi plafonate la 5 USD sau 3% din valoarea tranzacției - oricare dintre acestea este mai mare. În plus, dacă o tranzacție la bancomat este confirmată ca fiind frauduloasă în termen de 30 de zile, operatorii trebuie să ofere rambursarea integrală clienților afectați.
Aceste măsuri vin ca răspuns la preocupările tot mai mari ale autorităților federale. Rețeaua de combatere a infracțiunilor financiare (FinCEN) a evidențiat bancomatele cripto ca vehicule pentru fraudă, criminalitate cibernetică și trafic de narcotice, persoanele în vârstă fiind vizate în mod disproporționat de escrocheriile de uzurpare de identitate.
Efortul statului Wisconsin reflectă tendințele globale de reglementare. În iulie, Noua Zeelandă a implementat o interdicție la nivel național privind bancomatele cripto din cauza riscurilor de spălare a banilor. În mod similar, Regatul Unit a intensificat controlul, confiscând mai multe aparate și arestând persoane conectate la operațiuni ilicite. Chiar și municipalitățile fără instalații actuale de bancomate, cum ar fi Grosse Pointe Farms din Michigan, au adoptat reglementări preventive.
Prin depunerea unor proiecte de lege conexe în ambele camere legislative, legislatorii din Wisconsin își propun să accelereze procesul legislativ și să îmbunătățească șansele de a adopta o supraveghere cuprinzătoare a bancomatelor cripto. Dacă vor fi adoptate, proiectele de lege ar putea servi drept model pentru alte state care se confruntă cu provocările de reglementare reprezentate de chioșcurile cripto.
